We financieren onze investeringen met eigen vermogen en vreemd vermogen. Het eigen vermogen zijn de Algemene- en bestemmingsreserves. Het vreemde vermogen bestaat uit de aangetrokken leningen en onze voorzieningen. In de financiële begroting is de balansprognose (3.3.2) opgenomen. Hierin is het investeringsplan voor vervangingen en de Investeringsagenda verwerkt, alsook het gebruik van reserves en voorzieningen.

We hebben een financieringstekort

Ons bezit zal de komende jaren toenemen door met name de investeringen vanuit de Investeringsagenda, terwijl de reserves en voorzieningen afnemen. Ook nemen de opgenomen leningen af door aflossingen. De balansprognose geeft te zien dat we van een financieringsoverschot naar een financieringstekort gaan. Dit betekent dat we geld gaan aantrekken tot € 45 mln in 2029.

Vervangingsinvesteringen en investeringsagenda

De voorgenomen vervangingsinvesteringen en investeringen uit de Investeringsagenda namen we op in de Financiële begroting (3.5 Investeringsplan). Een toelichting op de uitwerking van de Investeringsagenda beschrijven we bij 3.2.4 Investeringsagenda.

Reserves en voorzieningen

In de toelichting op de balansprognose geven we het verloop van de reserves en voorzieningen weer. Vooral de overdracht van de pensioenvoorziening voor wethouders naar het ABP in 2028 en de lasten van het verduurzamen van sportaccommodaties in 2026 en 2027 ten laste van de onderhoudsvoorziening sportaccommodaties leiden tot een teruggang in de voorzieningen.

Leningportefeuille

De omvang van onze opgenomen leningen neemt door reguliere aflossingen af van € 8,5 mln (begin 2026) naar € 4,3 mln (eind 2029). Om het financieringstekort te dekken, gaan we over tot het aantrekken van nieuwe leningen.